[ad_1]
JW
Jones Walker
Di Jones Walker, kami melihat melampaui tantangan saat ini dan fokus pada peluang masa depan. Sejak didirikan pada bulan Mei 1937 oleh Joseph Merrick Jones, Sr., dan lulusan Tulane Law School William B. Dreux dan AJ Waechter, kami secara konsisten menanyakan pertanyaan sederhana pada diri sendiri: Apa yang dapat kami lakukan untuk membantu klien kami sukses, hari ini dan besok?
Masalah yang sering diabaikan ketika seseorang mengakuisisi saham perusahaan induk bank dalam jumlah besar adalah kepatuhan terhadap Change in Bank Control Act (CIBC).
Amerika Serikat
Keuangan dan Perbankan
Untuk mencetak artikel ini, Anda hanya perlu mendaftar atau login di Mondaq.com.
Jones Walker yang paling populer:
- dalam topik Hukum Antimonopoli/Persaingan, Manajemen Praktik Hukum, dan Privasi
Masalah yang sering diabaikan ketika seseorang mengakuisisi saham perusahaan induk bank dalam jumlah besar adalah kepatuhan terhadap Change in Bank Control Act (CIBC). Artikel ini berfokus pada saham perusahaan induk bank dan peraturan Federal Reserve, karena sebagian besar bank dimiliki oleh perusahaan induk bank. Namun, aturan serupa juga berlaku untuk bank yang berdiri sendiri.
Pada dasarnya, jika seseorang atau kelompok “bertindak bersama-sama” mengakuisisi 10% atau lebih saham beredar di perusahaan induk bank dan mereka adalah pemegang saham terbesar, orang atau kelompok tersebut harus mengajukan pemberitahuan CIBC ke Federal Reserve dan menerima persetujuan terlebih dahulu sebelum melakukan akuisisi. Seseorang dianggap “bertindak bersama-sama” dengan, misalnya, anggota keluarga (yang didefinisikan secara luas mencakup, antara lain, pasangan, orang tua, anak, saudara kandung, dan mertua), entitas di mana orang tersebut merupakan pemegang saham pengendali atau pejabat manajemen, dan perwalian di mana orang tersebut bertindak sebagai wali.
Salah satu situasi di mana persyaratan CIBC sering diabaikan adalah ketika anggota keluarga mewariskan saham dari satu generasi ke generasi berikutnya. Tidak jarang sebuah keluarga yang telah mengendalikan perusahaan induk bank selama beberapa generasi berasumsi bahwa mentransfer saham kepada anggota keluarga melalui hadiah atau warisan bukanlah suatu masalah dari sudut pandang peraturan. Namun, penting untuk dicatat bahwa menambahkan anggota keluarga baru ke grup dengan cara ini biasanya memerlukan pemberitahuan CIBC setelah kejadian untuk diajukan ke Federal Reserve dalam waktu 90 hari sejak tanggal hadiah atau warisan diberikan.
Selain itu, penting untuk diingat bahwa setelah kelompok keluarga disetujui untuk mengendalikan perusahaan induk bank, jika akuisisi saham akan mengakibatkan kepemilikan anggota individu melebihi 10% atau 25%, pemberitahuan CIBC tambahan mungkin diperlukan.
Meskipun pengalaman kami menunjukkan bahwa Federal Reserve biasanya bersikap lunak terhadap pelanggaran yang tidak disengaja, Anda tidak boleh berasumsi demikian! Lebih lanjut, pelanggaran CIBC dapat memperlambat permohonan merger. Misalnya, Federal Reserve biasanya akan meminta salinan daftar pemegang sahamnya kepada perusahaan induk bank yang mengakuisisi. Jika pemegang saham belum mengajukan pemberitahuan CIBC yang diwajibkan, Federal Reserve kemungkinan akan memindahkan permohonan tersebut ke pemrosesan yang tidak dipercepat dan mengharuskan pemberitahuan CIBC untuk diajukan dan diproses sebelum bertindak atas permohonan merger.
Isi artikel ini dimaksudkan untuk memberikan panduan umum mengenai pokok bahasan. Nasihat spesialis harus dicari mengenai keadaan spesifik Anda.
[View Source]
[ad_2]
Waspadai Perubahan Undang-Undang Pengendalian Bank – Jasa Keuangan